En un movimiento significativo para la regulación de criptomonedas en EEUU, la senadora Elizabeth Warren ha conseguido el respaldo de cinco senadores adicionales para su proyecto de ley, el Digital Asset Anti-Money Laundering Act. Este apoyo refuerza la posición del proyecto de ley en el panorama legislativo y promete un cambio en cómo se regulan las criptomonedas en Estados Unidos.
¿Qué es el Digital Asset Anti-Money Laundering Act?
El proyecto de ley presentado por la senadora Warren busca abordar las preocupaciones sobre el supuesto uso indebido de las monedas digitales en actividades ilícitas. Según Warren, el proyecto de ley «cierra lagunas y combate el lavado de dinero, ataques de ransomware, evasión de sanciones, tráfico de drogas, fraude a ancianos y otras actividades financieras ilícitas utilizando cripto.»
El proyecto de ley tiene como objetivo imponer requisitos de informes más estrictos, ampliando las responsabilidades descritas en la Ley de Secreto Bancario (BSA). Esto implicaría la implementación de requisitos de Conozca a su Cliente (KYC) y la presentación de informes sobre transacciones que involucren carteras no alojadas, entre otras medidas, para lograr una mayor conformidad en el ecosistema de activos digitales y cerrar las lagunas existentes.
Actualizaciones Recientes y Apoyo
El 11 de diciembre de 2023, la senadora Warren anunció la adición de cinco senadores como copatrocinadores del proyecto de ley, incluyendo tres miembros del comité bancario. Estos senadores se unen a copatrocinadores existentes, reforzando la influencia y el alcance del proyecto.
Declaraciones de los Senadores sobre el Proyecto de Ley de Criptomonedas
La senadora Warren ha enfatizado la necesidad de nuevas regulaciones del Departamento del Tesoro para combatir el papel de las criptomonedas en la financiación de grupos terroristas, naciones renegadas, señores de la droga, bandas de ransomware y estafadores. Por otro lado, el senador Luján destacó la vulnerabilidad de los consumidores y la facilidad con la que las criptomonedas pueden ser utilizadas para financiar el terrorismo y el tráfico de drogas, apoyando la legislación para establecer salvaguardias.
¿Qué Significa Esto para el Futuro de las Criptomonedas?
El proyecto de ley, si se aprueba, ampliaría las responsabilidades de la Ley de Secreto Bancario, abordaría una brecha importante con respecto a las «carteras no alojadas», dirigiría a FinCEN para guiar a las instituciones financieras, reforzaría la aplicación del cumplimiento de la BSA por parte del Departamento del Tesoro, extendería las reglas de la BSA sobre la presentación de informes de cuentas bancarias extranjeras para incluir activos digitales y mitigaría los riesgos de financiación ilícita de cajeros automáticos de activos digitales.
Este desarrollo marca un paso importante en la regulación de las criptomonedas en Estados Unidos. La propuesta de ley de Warren y el creciente apoyo de otros senadores indican un camino hacia una mayor transparencia y seguridad en el uso de activos digitales, abordando preocupaciones críticas sobre su uso en actividades ilícitas. El panorama de las criptomonedas en Estados Unidos está a punto de experimentar un cambio significativo, enfocado en la seguridad y la conformidad normativa.
