La Oficina Federal de Investigación (FBI) emitió un aviso el pasado 25 de abril, recomendando a los ciudadanos estadounidenses evitar el uso de servicios de transmisión de criptomonedas no registrados. Según el comunicado del organismo, los usuarios deben abstenerse de emplear servicios que no estén registrados como Negocios de Servicios Monetarios (MSB, por sus siglas en inglés) bajo la ley federal de Estados Unidos.
Además, el FBI insta a los individuos a evitar aquellos servicios que no cumplen con los requisitos de prevención del lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) y que no recopilan información de sus clientes (KYC, por sus siglas en inglés).
Alert on Cryptocurrency Money Services Businesses published by U.S. authorities https://t.co/HdHPjm0xKv pic.twitter.com/lXvpcaUYkY
— Javier ₿astardo🍐🏴☠️ (@criptobastardo) April 25, 2024
Los usuarios deben verificar si un servicio está registrado como MSB ante la Red de Control de Crímenes Financieros del Tesoro de EE. UU. (FinCEN). Sin embargo, el registro no implica una «recomendación, certificación de legitimidad, o aprobación» gubernamental, según se aclara en el aviso.
Asimismo, el FBI advierte que la inclusión de una aplicación en listados de terceros no representa una aprobación gubernamental, destacando que una aplicación no es necesariamente un servicio legal simplemente por estar listada en una tienda de aplicaciones.
Los usuarios corren riesgos de experimentar «interrupciones financieras» o la pérdida de fondos cuando las autoridades realizan esfuerzos de aplicación de la ley. El comunicado no sugiere que las autoridades vayan a imponer multas o penalizaciones a los usuarios ni que estos sean objetivos directos de las acciones de cumplimiento.
Acciones Recientes en Estados Unidos
Recientemente, el FBI llevó a cabo operaciones de cumplimiento contra servicios criptográficos no registrados, como se ha informado en anuncios anteriores de la agencia. Varios casos han incluido cargos relacionados con la operación de un negocio de servicios monetarios sin licencia y lavado de dinero.
Entre las acciones destacadas, se incluyen las tomadas contra la Samourai Wallet el 24 de abril, día en el que se incautó el sitio web y se arrestó a sus dos cofundadores. Las autoridades acusaron a los fundadores de operar un negocio de transmisión de dinero sin licencia, debido a que Samourai Wallet ofrecía funciones de mezcla de monedas, supuestamente utilizadas para lavar dinero.
Otros casos pasados han dirigido sus esfuerzos contra los operadores de mezcladores de monedas como Tornado Cash, ChipMixer y Helix, así como contra operadores de intercambios criptográficos extranjeros como Bitzlato y BTC-e.
