Binance, el exchange de criptomonedas más grande del mundo por volumen de operaciones, enfrenta crecientes desafíos regulatorios en múltiples jurisdicciones, incluidos India, Canadá y Estados Unidos.
India Impone Multa de $2.2 Millones
El 19 de junio, la Unidad de Inteligencia Financiera de India (FIU) multó a Binance con 188.2 millones de rupias indias (aproximadamente $2.2 millones) por incumplimiento de las regulaciones de Anti-Lavado de Dinero (AML) del país.
Según el anuncio, Binance fue acusado de operar en India sin adherirse a las obligaciones legales, violando tres disposiciones de la Ley de Prevención de Lavado de Dinero (PMLA). El regulador declaró:
«Después de considerar las presentaciones escritas y orales de Binance, el Director de FIU-IND, basado en el material disponible en el expediente, determinó que los cargos contra Binance estaban justificados.»
El pasado diciembre, la FIU emitió un aviso a Binance solicitando que el exchange justificara por qué no se deberían tomar acciones de cumplimiento en su contra. La multa se impuso después de que Binance no lograra convencer al regulador de renunciar a las sanciones.
Binance Apela Multa de $4.4 Millones en Canadá
Binance está apelando una multa de $4.4 millones impuesta por el Centro de Análisis de Transacciones y Reportes Financieros de Canadá (FINTRAC).
En mayo, FINTRAC penalizó a Binance por violar las regulaciones de AML y de Financiamiento del Terrorismo (CFT). El regulador citó el fracaso de Binance para registrarse como negocio de servicios monetarios extranjeros y para reportar transacciones superiores a $10,000.
En su apelación, Binance argumentó que no ofrece servicios directamente en Canadá. En cambio, atribuyó su presencia en el mercado canadiense a sus operaciones globales. Binance también señaló que sus esfuerzos para establecer operaciones en Canadá no se concretaron.
Suspensión de Licencia de Binance.US en Dakota del Norte
La subsidiaria estadounidense de Binance, Binance.US, vio revocada su licencia como transmisor de dinero en Dakota del Norte por el regulador financiero del estado el 17 de junio.
El regulador declaró que el exchange no cumplió con las regulaciones locales y citó la condena federal de Changpeng Zhao como una razón adicional para detener las operaciones regionales de la firma. Zhao, cofundador de Binance y beneficiario propietario de la subsidiaria estadounidense, está cumpliendo una sentencia de cuatro meses de cárcel en Estados Unidos, donde fue condenado por violar regulaciones financieras locales.
Impacto en la Dominancia Global de Binance
Estos desarrollos subrayan un periodo de intensificación regulatoria contra Binance, lo que podría erosionar su posición dominante en el mercado global de criptomonedas. La combinación de sanciones financieras, la pérdida de licencias y el escrutinio regulatorio está ejerciendo una presión significativa sobre la capacidad de Binance para operar a escala global.
La postura firme de los reguladores en varias jurisdicciones resalta la creciente atención hacia el cumplimiento normativo en el sector de las criptomonedas. A medida que Binance enfrenta estos desafíos, el mercado global de criptomonedas observa de cerca cómo las acciones regulatorias pueden remodelar el panorama competitivo.
La situación actual de Binance sirve como un recordatorio de la importancia del cumplimiento normativo y la cooperación con las autoridades para las empresas que operan en el espacio de las criptomonedas. Con reguladores en múltiples países tomando medidas decisivas, el futuro de Binance como líder del mercado mundial de criptomonedas podría estar en juego.
