El Banco de Rusia ha emitido un informe revelador que muestra un preocupante aumento en la cantidad de esquemas de pirámide y proveedores de préstamos ilegales en el país. Durante el año 2023, se detectaron más de 5,700 casos, lo que representa un incremento del 15.5% en comparación con el año 2022. De manera específica, el número de esquemas de pirámide ha crecido en un 46%, utilizando el internet y las criptomonedas como principales herramientas para su promoción y ejecución.
Incremento Preocupante de Fraudes Financieros en el Ciberespacio
Este creciente número de proveedores financieros ilegales y fraudulentos está directamente relacionado con el uso de Internet y las redes sociales para alcanzar a los consumidores. Según el banco, la mayoría de estos actores malintencionados utilizan aplicaciones de mensajería instantánea y redes sociales para promocionar sus actividades, incluso contando con la colaboración de influyentes conocidos.
Además, el informe destaca que las criptomonedas han tomado un lugar relevante en la operativa de estas pirámides financieras. El Banco de Rusia señaló que, mientras en 2022, cada segundo esquema de pirámide involucraba criptomonedas de alguna forma, casi todos los esquemas del último año ofrecieron inversiones en tokens internos o aceptaron donaciones en criptomonedas. Alrededor de 1,500 proyectos fraudulentos aceptaron contribuciones en criptomonedas, lo cual ayuda a los actores detrás de estos esquemas a obtener sus recompensas manteniendo cierto grado de anonimato.
Para combatir esta situación, el banco ha implementado varias medidas, incluyendo la apertura de más de 125 casos criminales contra estas iniciativas y el bloqueo de acceso a más de 11,200 recursos relacionados con pirámides.
El aumento de los esquemas de pirámide relacionados con criptomonedas en Rusia subraya la necesidad de un marco regulatorio financiero que aborde estos activos y su utilización. En noviembre, el Director de Rosfinmonitoring, Yuri Chikhanchin, hizo un llamado a una regulación integral de las criptomonedas, dado que, en su opinión, las criptomonedas son parte de las herramientas utilizadas por los criminales en el país, quienes las aprovechan como sustituto del efectivo. «Cuanto antes se tome una decisión, mejor. Necesitamos entender las reglas del juego», explicó.
