En un encuentro reciente, el Secretario Ejecutivo del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), realizó comentarios con respecto a los parámetros y pautas establecidas desde la organización para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), donde destacó una adopción de lineamientos eficiente por parte del sector privado
El Grupo de Acción Financiera Internacional, brazo del G20 para combatir el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, ha establecido diversos marcos y lineamientos relacionados con la prevención de dichas actividades en el uso de las criptomonedas y monedas digitales, especialmente para los prestadores de servicios y plataformas de criptomonedas como intercambios.
Como proveedores de servicios de activos virtuales, los intercambios y otras empresas cripto deben apegarse a los mandatos GAFI con respecto a políticas antilavado de dinero (AML) y contra el financiamiento del terrorismo (CFT), que en conjunto suman una serie de acciones para reportar transacciones sospechosas, aplicar medidas Conoce a tu Cliente (KYC), consolidar registros, medidas de cumplimiento y demás medidas relacionadas a la «Regla de Viaje», principal herramienta de cumplimiento del GAFI para los prestadores de servicios cripto.
El Secretario Ejecutivo del GAFI, David Lewis, considera que a pesar de avances conjuntos entre el sector público y privado, aún queda un «largo camino por recorrer», en materia de cumplimiento y adopción de las normas establecidas por el organismo desde mediados de 2019, los primeros estándares globales en el área.
Puntualmente, Lewis hizo hincapié durante la conferencia de en línea sobre servicios de activos virtuales, V20, con que el sector privado, debe esforzarse más y mejor para aplicar de manera global y eficaz, la «Regla de Viaje», aunque, reconoció al sector la adaptación de soluciones tecnológicas vinculadas a la misma, como los estándares técnicos, protocolos y soluciones generalizadas al respecto. El Banco ING, por ejemplo, desplegó un protocolo que permite rastrear transferencias digitales según los parámetros de la Regla de Viaje.
Lewis, insistió en que los prestadores de servicios de activos virtuales, deben acelerar sus esfuerzos para concretar «el rápido desarrollo de soluciones tecnológicas holísticas que abarquen todos los aspectos de la regla de viaje», agregando que su estandarización es tan necesaria como el hecho de adaptarse a los «riesgos nuevos y emergentes» a los que se enfrenta un sector que requiere de una respuesta global por parte de todas las jurisdicciones.
Al mencionar cuáles son las principales áreas de preocupación en las que han visualizado el uso ilícito de los activos virtuales, el Secretario Ejecutivo dijo:
(…) el GAFI ha observado el uso de activos virtuales para una serie de delitos. Esto incluye el lavado de dinero y la facilitación de una amplia gama de delitos, incluyendo la venta de drogas y armas de fuego ilícitas, el fraude, la evasión fiscal, los delitos informáticos, incluidos los ciberataques, la explotación infantil, la trata de personas, la financiación del terrorismo y la evasión de sanciones (…)
Además, agregó que el GAFI no permitirá que los prestadores de servicios trasciendan en ubicaciones sin regulaciones en la industria, ya que esto permitirá el avance de actores ilícitos dentro de territorios con «lagunas por el arbitraje regulatorio», constituyendo un riesgo para el sistema financiero global.
De igual forma, Lewis recalcó que aunque el nivel de valor relacionado a estos activos virtuales con fines ilícitos continúa siendo pequeño, desde el Grupo de Acción Financiera han visualizado «una explotación cada vez mayor de los activos virtuales por parte de redes profesionales de lavado de dinero», y añadió:
También hemos visto el creciente abuso de los proveedores de servicios registrados u operar en jurisdicciones que carecen de una regulación efectiva. Hemos visto el uso continuo de métodos para aumentar el anonimato de las transacciones. Esto incluye intercambios descentralizados, monedas de privacidad y herramientas como mezcladores
Lewis también aprovechó para recordar la posición vigilante de la institución con respecto a las monedas estables, una de las áreas a las que mayor tarea enfoca por petición del G20, junto a la Junta de Estabilidad Financiera (FSB) y el Fondo Monetario Internacional (FMI), especialmente mostrando rechazo para las catalogadas «monedas estables globales», iniciativas como la moneda digital y red de pagos Libra, liderada por Facebook, la cual consideran un riesgo global, sin la regulación y supervisión adecuada. Esto fue respaldado en el mes de octubre por el G7 en un comunicado conjunto.
Se espera que la próxima cumbre del G20, pautada en Riad, Arabia Saudita, para el 20 y 21 de noviembre, sirva de escenario para ampliar los debates concernientes a las criptomonedas y las regulaciones para las empresas prestadoras de servicios vinculadas a éstas.
Imagen cortesía: Pixabay
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