La Agencia de la Unión Europea para la Cooperación Policial (Europol) publicó recientemente un informe donde analiza el uso de las criptomonedas, los NFT y las plataformas DeFi en las actividades criminales a lo largo de Europa, relacionándolas con el fraude de inversión, lavado de dinero y otras actividades delictivas.
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Actividades criminales en Europa con criptomonedas, NFT y DeFi
Como parte de su reciente reporte sobre el crimen en territorio europeo, titulado The Other Side of the Coin o La Otra Cara de la Moneda, la Europol mencionó el uso de las criptomonedas, los NFT y las plataformas DeFi dentro de diversas actividades criminales en los países de la Unión Europea (UE).
Europol es descrito como organismo intergubernamental que ayuda a las autoridades policiales nacionales de los Estados miembros de la Unión Europea a combatir la delincuencia internacional y el terrorismo, abarcando operaciones relacionadas con ciberdelincuencia, falsificación de dinero, blanqueo de capitales, trata de serres humanos, entre otras.
Según el reporte “el uso de criptomonedas para esquemas delictivos también está aumentando en consonancia con su tasa de adopción general”, que están relacionados con esquemas de inversión fraudulentos, comercio de bienes ilícitos, lavado de dinero o evasión de sanciones.
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En el caso del lavado de dinero, el organismo indicó que los delincuentes utilizan diferentes estrategias para intercambiar el dinero ilícitamente obtenido por criptomonedas, utilizando intercambios de criptomonedas o compradores interesados, que luego se encargan de “limpiar” usando mezcladores cripto que intercambian esas criptomonedas por otras.
“En este proceso, también conocido como “chain hopping”, el dinero se mueve de una criptomoneda a otra, a través de intercambios y jurisdicciones poco regulados, para crear un rastro de dinero que es difícil de rastrear”, explica Europol.
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Finalmente, los delincuentes utilizan terceros para crear cuentas bancarias en países de la UE, a donde envían los fondos desde billeteras de criptomonedas, aunque alternativamente también utilizan la creación de empresas de criptomonedas para movilizar los fondos.
Los cajeros automáticos de criptomonedas y las plataformas de juegos, también fueron mencionadas como servicios cripto utilizados para lavar dinero.
Europol asegura además que la mayoría de los fraudes de inversión en territorio europeo están relacionados con criptomonedas, que muchas veces está relacionado con esquemas como las estafas amorosas.
Con respecto a los NFT, el organismo de coordinación policial europeo evidenció un uso relacionado con fraudes e inversión, mientras que también “presentan un riesgo significativo de blanqueo de capitales, debido a su función de comercio instantáneo a través de las fronteras”.
El informe destaca que “la naturaleza global, la velocidad y la mezcla de transacciones de criptomonedas presentan un desafío significativo para las investigaciones policiales”.
En general, la dificultad de rastrear y convertir fondos cripto a dinero fiduciario ha empujado a los delincuentes a buscar nuevas opciones y servicios cripto para explotar, como es el caso de las plataformas DeFi y “mezcladores de criptomonedas, NFT, mercados P2P y criptomonedas más orientadas a la privacidad, como por ejemplo, monedas de privacidad”.
Sobre las DeFi, la Europol mencionó que la “falta de regulación de esta nueva área deja aberturas para la delincuencia económica, ya que los delincuentes mantienen activos ilícitos en plataformas DeFi”.
La minería de liquidez, un servicio disponible en diversas plataformas DeFi, también fue señalado como un método para realizar estafas, según el reporte.
Imagen cortesía: Europol
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