Binance solicita comprobantes de ingresos a usuarios venezolanos y genera preocupación

Una solicitud de información difundida en redes sociales muestra que Binance estaría revisando la relación entre los ingresos declarados por algunos usuarios y el volumen de fondos manejado dentro de la plataforma. La medida generó inquietud, dudas y diversas interpretaciones entre usuarios venezolanos.

Binance estaría solicitando a algunos de sus usuarios en Venezuela documentos que permitan comprobar la procedencia de los fondos depositados y movilizados dentro de la plataforma, especialmente cuando existe una diferencia entre el volumen de las operaciones y los ingresos declarados.

La información fue difundida este 30 de julio por la cuenta de X FintechCCS, que compartió la captura de una solicitud enviada por Binance bajo el título: “Fuente de Fondos y Riqueza – Información Salarial”.

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En el caso publicado, la plataforma revisó los depósitos realizados por un usuario, así como la declaración de impuestos, el saldo de su cuenta bancaria y las fuentes de ingresos previamente reportadas. Entre estas últimas figuraban el salario, operaciones de arbitraje, ahorros y préstamos personales.

Tras comparar los documentos, Binance indicó que la información presentada no era suficiente para justificar completamente los fondos depositados mediante sus servicios fiat y P2P. Por esta razón, solicitó aclarar la diferencia y proporcionar documentación adicional.

No sería una solicitud para todos los usuarios

La captura no demuestra que Binance esté aplicando este requisito de manera general a todas las cuentas venezolanas. La documentación oficial del exchange señala que las solicitudes de información, conocidas como RFI, pueden activarse para actualizar una revisión KYC o analizar actividades que requieran comprobaciones adicionales.

Estas solicitudes pueden aparecer directamente al iniciar sesión o llegar mediante los canales oficiales de comunicación de Binance. La empresa recomienda no ingresar a enlaces recibidos por medios externos y completar el procedimiento únicamente desde su aplicación o sitio web oficial.

Binance también contempla un procedimiento de debida diligencia reforzada, mediante el cual puede solicitar información sobre la fuente de fondos y el origen del patrimonio de un usuario.

La fuente de fondos se refiere al origen específico del dinero depositado, mientras que la fuente de patrimonio busca determinar cómo la persona construyó sus activos totales. Esto puede incluir salarios, negocios, inversiones, ventas de propiedades, herencias, préstamos o ganancias obtenidas con criptomonedas.

¿Qué documentos puede solicitar Binance?

Dependiendo del origen declarado, la plataforma puede aceptar documentos como:

• Declaraciones de impuestos.
• Recibos de nómina o cartas laborales.
• Estados de cuenta bancarios.
• Contratos y facturas de trabajadores independientes.
• Registros de empresas o estados financieros.
• Contratos de préstamos personales.
• Historiales de operaciones en exchanges.
• Direcciones y movimientos de billeteras de criptomonedas.
• Cartas emitidas por contadores o asesores financieros acreditados.

Los documentos deben guardar relación con la información declarada y demostrar que el volumen de los fondos es consistente con los ingresos, ahorros o actividades económicas del usuario. Binance señala además que suele solicitar información reciente y suficientemente detallada para identificar al titular y el origen del dinero.

Usuarios expresan preocupación por posibles restricciones

La publicación generó numerosos comentarios entre usuarios venezolanos. Una parte de las respuestas estuvo centrada en saber qué puede ocurrir cuando una persona no posee una certificación de ingresos o no puede demostrar formalmente toda su actividad económica.

Esta preocupación resulta especialmente relevante en Venezuela, donde numerosos trabajadores independientes, comerciantes y profesionales reciben ingresos mediante pagos informales, criptomonedas o actividades que no siempre quedan reflejadas completamente en una cuenta bancaria o declaración tributaria.

Otros usuarios preguntaron si Binance podría restringir las operaciones, bloquear temporalmente determinadas funciones o exigir una declaración del Impuesto Sobre la Renta. La documentación oficial del exchange explica que algunos servicios pueden quedar temporalmente limitados mientras se completa una revisión adicional, aunque cada caso es evaluado individualmente.

También surgieron inquietudes relacionadas con la privacidad, el tratamiento de la información financiera y la posible entrega de datos a organismos externos. Binance sostiene que los documentos enviados durante estos procedimientos son utilizados para sus revisiones de cumplimiento y se encuentran protegidos mediante medidas de seguridad y cifrado.

Contadores ofrecen apoyo para emitir certificaciones

Otro grupo de respuestas provino de contadores públicos que se ofrecieron a ayudar a los usuarios a preparar certificaciones de ingresos. Algunos participantes señalaron que este tipo de requerimiento ya es habitual en bancos y otras instituciones financieras cuando los movimientos de una cuenta no coinciden con el perfil económico declarado.

También aparecieron especulaciones sobre una posible intensificación de los controles regulatorios de Binance en Venezuela. Sin embargo, la solicitud compartida no confirma que exista una nueva normativa exclusiva para el país ni que el exchange esté preparando cambios generales en sus servicios.

Por el momento, el caso muestra que los usuarios con movimientos elevados o con diferencias entre sus operaciones y la información declarada podrían recibir solicitudes adicionales. Ante una notificación de este tipo, resulta recomendable revisar que provenga directamente de Binance, ingresar desde la aplicación oficial y entregar documentos que expliquen de forma coherente el origen de los fondos.