Cofundadores de Celsius pagarán más de 6 millones de dólares a la FTC por engañar a clientes

Los cofundadores de Celsius, Daniel Leon y Nuke Goldstein, acordaron pagar más de 6 millones de dólares a la Comisión Federal de Comercio de Estados Unidos (FTC) para cerrar las acusaciones de haber engañado a los clientes de la plataforma de préstamos cripto que colapsó en 2022. El acuerdo se suma a los 10 millones de dólares que el exdirector ejecutivo, Alex Mashinsky, aceptó pagar al mismo organismo en abril.

Las órdenes, firmadas por ambos exdirectivos, imponen sanciones económicas y les prohíben volver a operar negocios vinculados a activos digitales dentro de Estados Unidos. Con estos pactos, la FTC completa su ofensiva civil contra los principales responsables de una de las quiebras más sonadas del sector.

El desglose del acuerdo con la FTC

Según la orden judicial contra Leon, quien fue director de estrategia de Celsius, y el documento correspondiente a Goldstein, exdirector de tecnología, ambos deberán abonar montos que en conjunto superan los 6 millones de dólares. Buena parte de esas sanciones queda suspendida en función de su capacidad de pago, un mecanismo habitual en los acuerdos de la FTC cuando los demandados demuestran recursos limitados.

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La acusación central del regulador es que Celsius presentó su servicio como una alternativa segura a la banca tradicional, prometiendo rendimientos elevados y retiros disponibles en cualquier momento, mientras internamente asumía riesgos que terminaron por hundir a la compañía. Cuando la plataforma congeló los retiros en junio de 2022, cientos de miles de usuarios quedaron sin acceso a sus fondos.

Los cofundadores no admiten culpabilidad como parte de los acuerdos, una fórmula estándar en este tipo de resoluciones civiles. La prohibición de manejar activos digitales, sin embargo, funciona como una barrera concreta para su reincorporación al sector.

La condena de Mashinsky, el eje del caso Celsius

El desenlace de los cofundadores de Celsius llega después del capítulo más severo de todo el proceso: la sentencia penal contra Alex Mashinsky. El fundador de la firma fue condenado a 12 años de prisión por fraude y manipulación de mercado, tras declararse culpable ante la Fiscalía del Distrito Sur de Nueva York.

Ese proceso penal, gestionado por el Departamento de Justicia, corre por una vía distinta a la acción civil de la FTC. Mientras la justicia penal buscó castigar el engaño con cárcel, el organismo de comercio se enfocó en las sanciones económicas y en apartar a los responsables del negocio de las criptomonedas. La combinación de ambas ramas explica por qué el caso Celsius se convirtió en uno de los expedientes más citados sobre responsabilidad de directivos en el sector.

Celsius llegó a gestionar más de 20.000 millones de dólares en activos de clientes en su mejor momento, apoyada en una campaña agresiva que prometía intereses de dos dígitos sobre depósitos en cripto. La empresa se declaró en bancarrota en julio de 2022, arrastrada por la caída del mercado y por decisiones internas que dejaron un enorme agujero patrimonial.

Qué deja el cierre del caso para el resto del sector

La resolución contra los directivos de Celsius se inscribe en una etapa de mayor presión regulatoria sobre las plataformas que prometen rendimientos garantizados sin explicar los riesgos subyacentes. Reguladores de distintos países han intensificado la vigilancia sobre productos de este tipo; en Asia, por ejemplo, autoridades como las de Corea del Sur investigaron decenas de casos de manipulación cripto bajo nuevas leyes de protección al usuario.

Para los clientes de Celsius, los acuerdos con la FTC no significan una compensación directa inmediata. Los fondos afectados se gestionan a través del proceso de quiebra, un procedimiento largo que ha ido devolviendo parte de los activos a los acreedores mediante distribuciones parciales. Las sanciones civiles apuntan más al castigo y a la disuasión que a la reparación completa de las pérdidas.

El caso también marca un precedente sobre el alcance de la responsabilidad individual. Que no solo el fundador, sino también los ejecutivos de segundo nivel enfrenten sanciones y prohibiciones envía una señal clara a quienes dirigen plataformas similares: las promesas de seguridad hechas al público pueden acarrear consecuencias personales concretas.

Con estos pactos, la FTC cierra prácticamente su participación en uno de los colapsos que definieron el mercado bajista de 2022. El desenlace deja abierto el debate sobre cómo evitar que estructuras opacas de rendimiento vuelvan a captar miles de millones de dólares de usuarios minoristas antes de que un regulador intervenga.