La Financial Conduct Authority, autoridad financiera del Reino Unido, ha iniciado 87 investigaciones relacionadas a negocios del ecosistema criptográfico en los últimos 12 meses. Esta cifra representa un incremento del 74% en el número de consultas registradas entre octubre de 2017 y octubre de 2018.
Asimismo, las 87 investigaciones abarcan desde consultas iniciales hasta acciones policiales. Este aumento en las consultas regulatorias se produce cuando la FCA dijo que las estafas de criptomonedas y forex desviaron más de 33 millones de dólares de víctimas en el último año.
Para la FCA, este aumento regulatorio es parte de los esfuerzos para combatir los esquemas para hacerse rico rápidamente. Dada la creciente popularidad de las monedas virtuales, se reporta que los estafadores en internet están incursionando en actos criminales en la web.
Algunas estafas de criptomonedas incluso implican respaldos falsos de programas de inversión por parte de figuras públicas reconocidas.
Asimismo, las criptomonedas no están reguladas en el Reino Unido. De esta forma, las víctimas de estafas de criptomonedas no están amparadas por ningún programa de proteción al consumidor por parte del gobierno.
Aunque la FCA está ejerciendo mayor presión sobre la criptoindustria, algunos opinan que estas acciones beneficiarán al mercado. Con los estafadores y criminales fuera, los usuarios que quieran invertir y usar criptomonedas tendrán más confianza al momento de unirse a proyectos criptográficos legítimos.
Con este fin, la agencia del Reino Unido mantiene una lista de empresas criptográficas autorizadas. Además, los reguladores dicen que los inversores harían bien en verificar todos los esquemas de inversión en criptografía en su lista para evitar ser víctimas de estafas en criptomonedas.
Protección a los inversores por parte de la FCA
La noticia del aumento de consultas a negocios criptográficos por la FCA llega incluso cuando el regulador planea avanzar con la prohibición de los derivados de criptomonedas.
Según los informes, la FCA considera a los inversores del Reino Unido no muy bien informados sobre la criptoindustria, y por lo tanto, considera que el trading de derivados de criptomonedas es riesgoso.
Así también vemos a organismos intergubernamentales como el Grupo de Acción Financiera (FATF por sus siglas en inglés) comenzó a poner regulaciones al ecosistema criptográfico como uno de sus actividades más importantes.
Aunque el enfoque de estas regulaciones por parte de las autoridades a nivel mundial está en combatir el lavado de dinero, reportes indican que el sistema bancario tradicional sigue siendo la vía preferida por los estafadores y criminales para cometer delitos referentes a este tema.
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