Estafa cripto: cómo 37 millones robados a estadounidenses pasaron por un banco de Bahamas hasta USDT

Fiscales federales de Estados Unidos sostienen que una estafa cripto de inversión en activos digitales sustrajo cerca de 37 millones de dólares a ciudadanos estadounidenses. Según la acusación, ese dinero se movió a través de una cuenta en un banco de Bahamas antes de convertirse en USDT, la stablecoin de Tether. El caso suma 174 víctimas identificadas y vuelve a mostrar cómo el sistema bancario tradicional y las monedas estables se combinan en los circuitos de lavado.

La causa no es nueva, pero ha ganado otra etapa. El Departamento de Justicia (DOJ) informó de la extradición de un ciudadano chino por su presunto papel en el esquema. Los fiscales le atribuyen participación en el tramo que va del banco al USDT, es decir, en la fase en la que los fondos de las víctimas dejaban de ser dólares bancarios rastreables y pasaban a circular en la cadena de bloques.

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Cómo funcionaba la estafa cripto, según los fiscales

El esquema descrito por la fiscalía sigue un patrón que las autoridades estadounidenses conocen bien. Primero, las víctimas eran convencidas de invertir en supuestas oportunidades con activos digitales. Después, el dinero transferido no terminaba en ninguna plataforma de inversión real, sino en cuentas controladas por la red.

La pieza bancaria era clave. Los fondos ingresaban en una cuenta en Bahamas y, desde allí, se convertían en USDT. Ese salto permite mover grandes sumas en minutos, entre billeteras y jurisdicciones, sin pasar por los controles de un banco corresponsal en cada operación.

Para los investigadores, ese punto de conversión es también donde la pista resulta más visible. Una cuenta bancaria con titulares, documentos y movimientos registrados deja huella; la contraparte en la blockchain también, aunque requiere análisis forense para vincular direcciones con personas.

Un expediente con varios condenados

La extradición se apoya en un proceso que avanza desde hace meses. En junio de 2025, el DOJ anunció que cinco hombres se habían declarado culpables por su papel en la conspiración internacional de estafa con activos digitales vinculada a estos fondos.

Otro de los implicados, identificado como Su, ya fue sentenciado. La justicia federal lo condenó a prisión y le ordenó pagar restitución a las víctimas, de acuerdo con el comunicado oficial del Departamento de Justicia.

Con la nueva extradición no se anunció ninguna cifra adicional de reembolso. Ese detalle importa para los afectados: la existencia de condenas no garantiza que el dinero vuelva, y en fraudes de este tipo la recuperación suele ser parcial y lenta.

Qué se sabe y qué no

• Monto estimado: alrededor de 37 millones de dólares sustraídos a residentes en Estados Unidos.
• Víctimas identificadas: 174.
• Ruta del dinero: cuenta bancaria en Bahamas y posterior conversión a USDT.
• Reembolsos: no hubo una nueva cifra de devolución junto con el anuncio de la extradición.

Por qué el USDT aparece en los casos de lavado

USDT es la stablecoin más usada del mercado. Una moneda estable es un token diseñado para mantener paridad con una divisa, en este caso el dólar, y por eso funciona como medio de pago y reserva dentro del mundo cripto. Su liquidez y su disponibilidad en múltiples redes la convierten en una herramienta práctica para usuarios legítimos y, también, para redes criminales.

La otra cara es menos conocida. Tether, la emisora, tiene capacidad técnica para congelar direcciones, y en los últimos años ha colaborado con fuerzas de seguridad de varios países para bloquear fondos vinculados a delitos. Eso convierte a USDT en un activo menos opaco de lo que muchos defraudadores suponen: una vez identificada la dirección, el saldo puede quedar inmovilizado.

El caso, en cualquier caso, no apunta a Tether como responsable. La acusación se centra en las personas que habrían captado a las víctimas y en quienes operaron la conversión del dinero bancario a cripto.

Lecciones para inversores

Las estafas de inversión con criptomonedas siguen entre los fraudes que más dinero generan a sus autores en Estados Unidos. Muchas empiezan con un contacto aparentemente casual por redes sociales o aplicaciones de mensajería, avanzan con una relación de confianza y terminan con la víctima transfiriendo sumas crecientes a una plataforma que muestra ganancias ficticias.

Algunas señales de alerta se repiten. Rendimientos garantizados, presión para depositar más rápido, plataformas desconocidas que no permiten retirar fondos o que exigen pagar «impuestos» antes de liberar el saldo. Ninguna de ellas es exclusiva del sector cripto, pero la velocidad de las transferencias en blockchain hace que el margen para reaccionar sea mínimo.

Para los lectores de Latinoamérica y España, el expediente tiene una lectura directa: estas redes operan de forma transnacional, usan bancos en jurisdicciones offshore y monedas estables accesibles desde cualquier país. Que una estafa cripto se persiga en tribunales estadounidenses no significa que sus métodos se limiten a ese mercado.

El proceso contra el extraditado apenas empieza, y la incógnita principal para las 174 víctimas sigue abierta: cuánto de esos 37 millones podrá rastrearse, congelarse y, finalmente, devolverse.