El DOJ investiga a Binance por posibles violaciones de sanciones de EE. UU. contra Irán

El Departamento de Justicia de Estados Unidos abrió una investigación sobre Binance para determinar si la mayor plataforma de criptomonedas del mundo permitió a Irán eludir las sanciones estadounidenses mediante el uso de Bitcoin y otros activos digitales. La pesquisa, según reportó Bloomberg, examina si el exchange facilitó transacciones que habrían burlado el régimen de restricciones que Washington mantiene sobre Teherán.

La investigación coloca de nuevo a Binance bajo la lupa de las autoridades federales, apenas dos años después de que la compañía cerrara un acuerdo histórico con el gobierno de EE. UU. por incumplimientos regulatorios. En aquel entonces, la firma aceptó pagar una de las multas más grandes de la historia del sector y su fundador, Changpeng Zhao, se declaró culpable de cargos vinculados a fallas en sus controles contra el lavado de dinero.

Publicidad

Estabilidad respaldada en Bitcoin

Descubre Dollar on Chain →

Qué busca la investigación del DOJ a Binance por Irán

El foco de las autoridades está en establecer si Binance operó como un canal para que entidades o individuos iraníes movieran fondos pese al bloqueo financiero impuesto por Estados Unidos. Las sanciones contra Irán prohíben a empresas estadounidenses —y a firmas que buscan operar con clientes de ese país— realizar negocios con actores sancionados de Teherán, y su incumplimiento puede derivar en sanciones civiles y penales de gran magnitud.

Los activos digitales, por su naturaleza descentralizada y transfronteriza, se han convertido en una herramienta señalada por reguladores como vía para sortear controles financieros. El interés del Departamento de Justicia por el uso de Bitcoin en jurisdicciones sancionadas no es nuevo, pero una investigación directa sobre el intermediario más grande del mercado eleva de forma considerable la apuesta.

Hasta el momento, no se han presentado cargos formales. Una investigación de este tipo no implica necesariamente que se haya cometido un delito, y las pesquisas federales pueden extenderse durante meses o años antes de concluir con acusaciones, acuerdos o su cierre sin consecuencias.

El antecedente del acuerdo de 4.300 millones de dólares

En noviembre de 2023, Binance alcanzó un acuerdo con el gobierno estadounidense por más de 4.300 millones de dólares para resolver acusaciones que abarcaban violaciones a las leyes contra el lavado de dinero y a los programas de sanciones. Como parte del pacto, la compañía se comprometió a reforzar sus mecanismos de cumplimiento y aceptó la supervisión de monitores designados por las autoridades.

Ese acuerdo marcó un punto de inflexión para la industria y dejó a Binance con la obligación de operar bajo un escrutinio reforzado. Una nueva investigación centrada en Irán sugiere que las autoridades siguen evaluando conductas de la plataforma, ya sean posteriores o previas a ese entendimiento.

El Tesoro de Estados Unidos, a través de su Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC), mantiene una lista activa de entidades y direcciones vinculadas a Irán que quedan fuera del alcance permitido para cualquier operador financiero. El Departamento del Tesoro ha designado en reiteradas ocasiones a redes y personas señaladas por facilitar transacciones ilícitas para el régimen iraní.

Implicaciones para el mercado y para Binance

Para Binance, cualquier nueva controversia con las autoridades estadounidenses representa un riesgo reputacional y operativo. La firma ha buscado consolidar su regreso a un terreno regulatorio más estable, incluso ampliando su presencia en negocios institucionales. Recientemente, la compañía invirtió 100 millones de dólares en Circle, emisora de la stablecoin USDC, en un movimiento que apuntaba a reforzar sus vínculos dentro del sistema financiero regulado.

La noticia también se produce en un momento en que el debate regulatorio sobre las criptomonedas en Estados Unidos avanza en el Congreso, con iniciativas legislativas que buscan definir reglas claras para el sector. El tratamiento que reciben los grandes intermediarios en materia de cumplimiento de sanciones es uno de los puntos más sensibles de esa discusión.

Por ahora, Binance no ha emitido una respuesta pública detallada sobre la investigación. El desenlace dependerá de si los fiscales federales logran reunir evidencia suficiente para sostener que la plataforma incumplió el marco de sanciones, un proceso que suele desarrollarse lejos del foco mediático hasta que se anuncian resultados concretos.

La pesquisa reaviva una pregunta que ha acompañado al sector desde sus inicios: hasta qué punto las plataformas centralizadas pueden garantizar que sus servicios no sean utilizados para eludir restricciones geopolíticas. Para Binance, la respuesta a esa pregunta podría definir buena parte de su relación con las autoridades estadounidenses en los próximos años.